水墨江南的卷轴缓缓展开：

一枕江水，流淌的是数智金融的万象更新，无限活力；

(资料图片)

一桨摇橹，碰撞的是金融科技人的自强奋进，探索求变；

一连廊桥，连的是恒生与客户28年的深厚情谊，携手同行。

“春分雨脚落声微，柳岸斜风带客归”，3月24日，“数论新局 智享未来”金融（科技）行业2022乌镇首届峰会在乌镇互联网国际会展中心召开，来自650多家金融机构的2200多位嘉宾齐聚一堂，共同畅谈数智金融时代的发展和机遇。

|恒生电子总裁 范径武

恒生电子（600570）总裁范径武在大会中作为主办方致辞，他指出，人工智能和大数据等创新技术在金融领域的应用更加深入，技术与业务的融合趋势越来越显著，财富资管产业链正在被重塑。

近年来，恒生在财富管理、资产管理、经纪业务、机构服务、资管运营、数据风险等领域持续加大投入和开放合作。

面向未来，恒生将继续坚守“客户第一“的初心，沿着过去28年与行业共成长的道路，继续发挥自身优势，本着服务好市场、服务好客户的宗旨，配合监管部门，为中国特色现代资本市场建设，做好保障和支持，助力市场高质量发展。

|中国保险资产管理业协会党委委员、副会长 贺竹君

“随着新的技术兴起，科技之风会像如同乌镇的春风一样，会更加强劲，也更加持久。”

中国保险资产管理业协会党委委员、副会长贺竹君在致辞中讲到了自己对保险资管行业的两个洞察：

一是数据的重要性越来越大，围绕数字化的场景也从过去的运营为主的领域，逐渐向中前台延伸，提升了资产的管理能力和效率。

二是行业的数字化转型成效逐步显现，各个机构普遍运用了新一代的技术，驾驭和处理了海量的信息，给业务提供了多维度的支持，也提升了收益获取、风险识别为核心的数字化业务能力。

最后，贺会长对于科技赋能资管行业提高核心能力提出了期望，在未来，技术需要服务于三个能力建设：资产配置能力、长期稳定收益能力和风险管理能力。

畅想数智金融2030

|恒生电子董事长 刘曙峰

在不确定的环境下，数字化转型已经成为一种确定的行业共识。以时间为锚，恒生电子董事长刘曙峰在会上分享了对「数智金融2030」的洞察和思考：

在业务、技术、监管三大驱动力量综合作用的框架下，数智化转型将经历从“数字”到“数治”再到“数智”的三浪叠加过程。

当下，数据的资产属性已经被充分认识，但数据的应用化和智能化仍然受制于系统的烟囱式架构的制约。

对此，他指出在科技基础建设上，需要通过技术底座升级和信创化以及数据底座升级，来推动技术与业务的融合、推动数据资产化，在此基础上，通过业务流程重构，推动在财富管理、资产管理、运营管理、运营管理、风险管理等领域的应用智能化，从而实现业务价值。

科技基础建设，与业务流程的重构、团队人才培养、文化理念升级构成数智化四重奏。“希望大家在这样的一个数智化的旅程中都能发现自己的精彩，让我们一起来探索无限可能的未来。”

金融业务

|国泰基金总经理 周向勇

国泰基金总经理周向勇在演讲中分享了自己对于基金业务的洞察：

“中国基金行业正面临新时代新使命，这对我们精细化的管理提出了很高的要求。”随着基金行业突飞猛进发展，数字化转型势在必行，大数据时代，应该通过数字化管理为投资提质增效，这是当前业务发展的重点。

一方面，需要提升投研和风险管理能力；另一方面，在产品营销管理上，做好投资者教育和适当性管理；最后是在运营方面，要做到运营高效，保障有力，做好系统搭建，才能最终实现大规模资产的有效管理，为投资者持续创造价值。

金融技术

|国泰君安证券首席信息官 俞枫

“科技是赋能者，通过前瞻布局和主动推动，科技可以提供无限可能。”

在会上，国泰君安证券首席信息官俞枫指出：数字化转型是技术和商业模式的深度融合，解决企业经营模式问题，通过提升组织能力，围绕“增长、体验、效率、安全”等核心目标，实现客户、业务、管理三个层面的重塑和变革。

同时，他分享了国泰君安数字科技赋能商业模式创新、驱动业务增长、提升客户体验、优化运营协作效率、拓展业务创新生态方面的探索和实践经验。

其中，在技术赋能业务方面，国泰君安依托于数字化技术加快推进获客、客户体验、生产效率等方面的财富管理数字化转型；打造一体化机构业务综合化服务平台，推进各项业务稳步增长；依托数字业务中台实现投行业务全链条线上化，共建开放平台赋能“投行+”生态。

金融生态

|平安银行行长助理、首席信息执行官 唐家才

“金融行业要像水一样，结合场景，结合生态和业务需求，才能做得更大更好。”

平安银行行长助理、首席信息执行官唐家才在演讲表示，银行走到今天，迫切需要跟场景、和生态去融合，去真正地去触达客户，才能进一步获取业务。

一方面，需要实现的是能够帮助生态里的客户将金融植入经营当中，帮助他们发展。

另一方面，金融应当帮助客户经营变得更便利。如果通过平台能够获取到数据，就能够获取到客户的经营行为，从而了解整个生命周期经营的状况，就可以给客户相应的金融的便利。所以普惠也是未来银行发展中一个核心的痛点。

专家对话

“展望未来10年，金融行业的核心业务重心会发生哪些变化？”“数智化转型给金融机构经营带来哪些动力和压力？”结合行业特点，来自不同行业的专家从业务发展、技术应用、生态变革以及数智化未来等角度，发表独到见解，碰撞智慧火花。

|嘉宾主持：恒生电子高级副总裁 张永

Q：银行理财行业的业务形态会朝着哪些方向持续发展？未来十年，数智化转型是否会牵引银行理财行业服务的客户规模进一步增长？

封群

平安理财首席信息官

银行理财公司比较新，我的理解它的业务是“资产管理+财富管理”双轮驱动的模式。

从资产管理端来看，理财公司是一个市场化开放性投资平台，需要更好调用市场化优秀投资能力，但同时如何做好对下沉资产的穿透管理，如何让这种投资能力沉淀下来持续优化，让偶然性变成稳固型，减少波动，需要科技来提供解决方案。

从财富管理端来看，理财公司产品支数比其他资管行业高出1-2个数量级，生的快生的多养的还不是很好，渠道端也是从理财产品收益竞价排名来博取眼球，是继续赢得眼球，还是向赢得客户芳心迎难而上？需要我们深思，去尝试多样化解决。

Q：谈谈未来十年基金公司的核心业务的重心会发生哪些变化？核心竞争力在哪里？基金公司应该如何应对这种变化？

陈晓升

申万菱信基金董事长

第一，在投研和风控方面的改变。市场上原本存在的许多金融产品，包含股票债券的定价和交易受制于信息不对称的情况，未来将得益于ChatGPT的出现很多的信息不对称的问题消失了。在未来，它也将会改变我们投研和风控的方式，这就要求资管机构加速数字化、智能化的进程。

第二，行业营销模式带来的改变。有了ChatGPT以后，投资者很容易就会了解到不同代销机构和财富机构销售产品的考核模式，已经有不少代销机构和财富机构转向以客户资产增值或者客户资产保有规模作为考核目标，这种信息透明化，将会推动代销机构向财富管理模式转型，最终实现由中间收入驱动营销转向买方投资顾问专业驱动的营销。

第三，从原来的所谓的不公平到公平的改变，即带来普惠。在资产管理和财富管理领域，原来比如我们只有私人银行的客户才能够享受的一对一的专属服务，未来，可能有更加专业的ChatGPT来给你提供服务，可以想象，未来我们整个财富管理的格局或会发生非常大的改变。

Q：证券行业这些年发展很快，业务结构的转型也更加的明显，近年来，全面数字化、财富管理和机构服务都是发力的重点领域。随着全面注册制的落地，又给券商带来了新的发展机会，您认为证券公司该如何站在时代的风口、把握改革的机遇，乘势而为？

周乐峰

湘财证券总裁

从今年上半年的一些监管要求和动向来看，证券公司回归金融服务业这样的定位还是明确的。金融机构要把重心放在实体经济的扶持、直接融资领域。

过去更多的是，在传统的证券经营经验经过一定程度累积之后，再通过技术量产或者放大，伴随着ChatGPT、人工智能等底层算法带来的变化，在未来我觉得可能因为数据的驱动，或者技术的应用，可以形成对于新的商业模式的理解。

举个例子，现在的问题在于整个居民的财富在增长，但是能够提供稳定解决方案的不多。因此如何提升中国居民的金融素养和提升中国居民财富感、获得感，这才是大的机遇。想把这些做好，靠传统的经验效率会低很多，结合数字化相信可以提供更多的创新空间。

Q：结合目前我们的现状来看，未来的十年，保险资管公司应该如何提前布局，特别是在金融科技、数字化如何才能够更充分地，为新业务和高质量发展保驾护航？

迟哲

泰康资产副总经理、首席技术官

保险资管行业的特点是服务长期客户，管理长期资金，投资长期资产，发行长期产品。过去几年，保险资管行业的管理规模稳健增长，助力实体经济的效果不断涌现。在行业和公司管理规模的增长也带来一些幸福的烦恼——核心的要求就是规模的增长要有跟规模增长相匹配的投资能力，从而给客户带来长期安全稳健的高收益。

实现保险资管行业的高质量发展，核心的能力是构建自己的投研、产品、服务能力，在这些方面，金融科技和数字化工作大有可为，也有关键的打法套路：

第一点，数字化工作要管理层高度重视。一把手和管理层要做系统和平台的超级用户、首席数字化产品官，通过高层参与，推动公司的数字化建设和数字化文化的形成。

第二点，通过清晰的组织、完善的制度、可扩张的数据中台，做好数据治理与数据分析服务。

第三点，不断推动创新技术的垂直应用。无论是最近以ChatGPT为代表的大语言模型，还是科技自主可控工作，都需要有机地融入到金融科技的规划与建设中，切实实现技术层次的不断提升。

Q：恒生作为服务全金融领域的科技公司，在未来的数智化金融生态下，恒生会发生哪些的改变？恒生会在哪些方面做好充分的准备，为金融行业实现高质量发展保驾护航？

范径武

恒生电子总裁

从财富资管业务来看，发展空间比较大，据预测2023年体量保守估计可以达到300万亿，这其中技术会作为一个关键力量支撑业务发展。

从数字化转型的过程来看，我们在并行做两件事：一个是通过技术手段更快地产生更多的信息，来满足业务需求；另一个则是通过新的技术首先来解决信息过载的问题，同时通过信息来促进业务的发展、变化和创新。

除此之外，恒生在重点投入信创改造和适配工作、信创升级、新一代产品发展和落地、人工智能等新技术应用等方面。为此，恒生也在流程、组织、文化上进行调整，我们建立了分布式自主创新体系，引入了IPD流程体系，所有的技术、产品、服务，围绕客户为中心进行变革，伴随行业成长。

本次大会还设有了资管投资、经纪业务、资配财富、机构服务、运营管理及托管、自营投资、数据风险、金控集团以及Light信创及技术平台九大分论坛，通过分主题研讨的方式对当前的行业热点、领先实践案例进行交流。

金融行业数智化转型升级持续加速。

金融业务、金融技术、金融生态在数智化赋能下不断迸发出新的活力。

“数论新局 智享未来”，恒生携手金融机构一同迈向数智金融新未来！

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